Когда я смог открыть счет в Bank of Georgia, я попробовал вывести на него доллары, продав USDT через P2P на Binance. Всё прошло успешно, но больше я этим способом не пользовался из-за ненадобности. Мой работодатель был не против моего отъезда и предложил или платить мне в криптовалюте, или заключить контракт с моим грузинским ИП от лица европейской компании. Я выбрал второй вариант как более надежный, а крипту использовал только для того, чтобы выводить деньги из России на начальном этапе.

Помимо этого, криптоизация ограничивает суверенитет денежно-кредитной политики, в результате чего для сдерживания инфляции необходимо будет поддерживать на постоянной основе более высокий уровень ключевой ставки, что снизит доступность кредитования для граждан и бизнеса. Более того, распространение криптовалют приводит к выводу сбережений граждан за периметр российского финансового сектора и, как следствие, сокращению его возможностей по финансированию реального сектора и снижению потенциального роста экономики, что уменьшает количество рабочих мест и потенциал роста доходов граждан. Он объяснил, что сейчас во внешнеторговых расчетах нужна гибкость и «все возможные некриминальные способы расчетов, конечно, должны использоваться». По мнению Моисеева, «крипта — это в целом зло», но «могут быть отдельные ситуации», при которых ею можно пользоваться.

Мастер-класс Дмитрия Гладкова «Финансовые рынки России и зарубежных стран в условиях цифровизации»

Он объяснил, что речь идет не о возможности обойти санкции, так как трансакции в большинстве популярных криптовалют просматриваются финансовыми разведками всех стран. Реальные преимущества криптовалют — это отсутствие корсчетов, возможность молниеносно проводить операции в ряде стран практически без комплаенса, и этим можно и нужно пользоваться, заявил Моисеев. Мы находимся на пороге новой эры, где будущее финансов зависит от соединения программного обеспечения и валюты, что значит в большей вероятности, что больше деньги не будут лишь статически показателем стоимости.
Когда-то данная процедура была лишь частью внутренней политики каждой компании, но уже около 5 лет KYC закрепилась в статусе четкой юридической практики. Криптовалюты в РФ официально не запрещены, но и не признаны законным
средством платежа. Вместе с тем российское законодательство содержит нормы,
направленные на борьбу с отмываением денег и финансированием терроризма, а
также с иными рисками, которые могут применяться и к операциям с
криптовалютами. Криптовалютные рынки потенциально уязвимы перед широким спектром финансовых
преступлений, таких как отмывание доходов, полученных преступных путем или
финансирование терроризма. Криптовалюты могут использоваться для оплаты
незаконных товаров и услуг (от наркоторговли до торговли людьми), сокрытия
доходов, манипулирования фондовыми рынками и мошенничества. Криптовалюты и технология блокчейн продолжают получать всё большее

• Старался, чтобы каждая операция была на небольшую сумму, $1–2 тыс., чтобы не привлекать внимание банка и чтобы не жалко было, если кинет посредник.
• Документ предполагает, что если бизнес придет и покажет, что у них построена схема по расчетам в крипте, то «комитет сможет такие проекты поддерживать, и они смогут быть реализованы», пояснил Моисеев.
• Нет централизованной  площадки  которая  будет влиять на эмиссию криптовалюты.
• В прошлом гайде мы разбирались с разными способами использования крипты за рубежом.

распространение в мире финансов, а их использование становится все более
масштабным и интегрированным.

Сжечь Центральный банк и поддержать биткоин. Президентом Аргентины стал Хавьер Милей

Там платят зарплату в стейблкоинах – что оказалось очень кстати, так как большая часть сбережений была на неработающих тогда российских биржах и счетах. Пока у меня не было банковского счета в Грузии, я ходил в криптообменник за наличными долларами. Весной, когда много людей переехало и хотело обменять крипту, комиссия составляла 2,7%, потом опустилась до 1,5%.

И в первую очередь, это касается представителей бизнеса, которые распоряжаются не только своими, но и клиентскими средствами. “Расследование департамента финансовых услуг выявило обширные и затяжные недостатки в программе Coinbase по борьбе с отмыванием денег, включая оценку клиентов, мониторинг платежей и систему отчетности по подозрительной активности”, — указано в заявлении регулятора. Для этого вполне могут подойти популярные криптокошельки в виде приложения в телефоне (MetaMask, Trust Wallet и Exodus). Главное — не забыть надежно сохранить сид-фразу, по которой всегда можно восстановить доступ к криптовалюте, даже если приложение кошелька окажется заблокированным.
Большинство конечных пользователей наиболее внимательны к безопасности именно криптокошельков, поскольку считают ее тождественной безопасности своего лицевого счета. На практике это не совсем так, поскольку « точкой входа» для хакеров может быть не только пара логин-пароль, но и уязвимости в инфраструктуре самой биржи, криптопроекта. Новые санкции запрещают не столько операции в блокчейне, сколько оказание криптоуслуг лицами, связанными с ЕС (неважно, в какой сети). А децентрализованные блокчейны не имеют какой-либо конкретной географической привязки, ведь их базы данных распределены между тысячами компьютеров по всему миру.

На фоне этого развиваются нормативно-правовые

акты, усиливается контроль со стороны регуляторов. Уже сегодня многие брокеры,
биржи, инвесторы и другие организации, связанные с криптовалютами, сталкиваются

с повышенным вниманием со стороны регулирующих органов, налоговых органов и правоохранительных
органов как в своих странах, так и за рубежом. 6  октября Еврокомиссия объявила о восьмом пакете санкций в отношении России из-за войны с Украиной и ее последствий. Если кратко, то новый пакет запрещает европейским компаниям оказывать резидентам РФ любые услуги, связанные с криптокошельками, криптосчетами или хранением криптовалюты. В качестве платежного средства криптовалюта, согласно законопроекту, будет запрещена на территории РФ, ее можно будет использовать только в качестве инвестиций, отмечает министерство.
О росте интереса российского общества к криптовалютам косвенно говорит и увеличение количества криптоматов, через которые можно физически пополнить электронные кошельки. Однако, вместе с повышением вовлеченности общества в крипторынки, растут и риски кибербезопасности, связанные с основными элементами инфраструктуры такого рода – биржами и кошельками. В Турцию мы с семьей планировали поехать на неделю еще в декабре прошлого года, но так совпало, что прямо перед отъездом началась «спецоперация», и мы решили тут и остаться пока. В то время я работал в Москве, причем по договору нельзя было работать из другой страны – так что примерно за неделю мне пришлось найти новую работу в частном криптопроекте про алготрейдинг на DeFi.

Сейчас же, в октябре, ограничения ужесточили и распространили на любые счета — независимо от суммы. Другая ключевая новелла законопроекта —  разрешение тем, кто майнит криптовалюту, «намайненное добро продать». «При условии декларирования и, естественно, прозрачности всех операций», — уточил замглавы Минфина.
Минфин добавил в сообщении, что получил предложения ЦБ и учтет их в доработке проекта в той части, которая не противоречит подходам министерства. — Задача программы — подготовить специалиста, который был бы способен самостоятельно организовать в компании эффективную комплаенс-функцию. — Комплаенс, среди прочего, — это про нормы и правила, а также последствия их нарушения. Поэтому профессиональный арсенал юриста очень востребован в этой профессии. Но комплаенс также занимается выявлением, оценкой и урегулированием комплаенс-рисков, комплаенс-обучением и многим другим, чем юристы не занимаются. Это интересная тема, которую мы обсуждаем на занятиях в магистратуре и на программах дополнительного образования, в том числе с точки зрения функций второй линии защиты компании.
Но даже в крайнем случае вы без проблем сможете восстановить свой кошелек в другом приложении по сохраненной сид-фразе. Такой подход порождает неоднозначность восприятия рассматриваемого правового института судами в рамках гражданского и уголовного процессов. Ускорению процесса совершенствования федерального законодательства в части использования цифровых финансовых инструментов не способствуют существующие разногласия во взглядах Минфина России и Банка России на этот институт и его регулирование. В рамках мероприятия партнер Criminal Defense Firm Анна Голуб рассказала о проблемах нормативного регулирования и правоприменения, описала некоторые типичные кейсы и дала ряд рекомендаций по судебной защите. При этом мне кажется, что при конвертации крипты в фиат я не сильно теряю, так как спрос на крипту выше, чем предложение. К тому же, комиссии внутри блокчейна (заработную плату я получаю строго в сети Ethereum) я стараюсь нивелировать процентами от вкладов в DeFi, стейкинга, майнинга ликвидности, и прочего.
Мы в BitOK, например, предлагаем корпоративным клиентам условия, подходящие под каждый отдельный случай. Чтобы ответить на этот вопрос, стоит оценить контекст ситуации на рынке. В конце марта 2023 года дочерняя фирма Google по кибербезопасности Mandiant сообщила, что северокорейская хакерская группировка APT43 придумала оригинальный способ отмывания украденной крипты. Для этого злоумышленники пользовались услугами облачных майнинг-центров. Автор многочисленных статей/комментариев в СМИ и постоянный спикер международных конференций по криптоэкономике, инвестициям и Fintech направлениям.
Документ предполагает, что если бизнес придет и покажет, что у них построена схема по расчетам в крипте, то «комитет сможет такие проекты поддерживать, и они смогут быть реализованы», пояснил Моисеев. «Повторюсь, это именно по отдельным такого рода ситуациям для отдельных проектов», — подчеркнул замглавы Минфина. — Это публичные компании, ценные бумаги которых торгуются на организованном рынке, финансовые институты, IT-компании, холдинги и экосистемы, компании, осуществляющие внешнеторговую деятельность, а также компании, которые оказывают консалтинговые услуги в области комплаенса.
Чтобы такая законная возможность появилась, необходимо внести соответствующие поправки в ст. 115 Уголовно-процессуального кодекса, регулирующую порядок наложения судебного ареста. Причем здесь главное не добиться ареста, а действительно наложить его, а это, как правило, происходит путем ареста криптоактивов, отслеженных оперативным путем, в момент их перевода в фиатную валюту. По словам эксперта, Генпрокуратура уже вышла с законодательной инициативой о признании криптовалюты в рамках уголовного права имуществом для реализации ст. Надо сказать, что Минфин России не отвергает позицию Банка России – по словам замминистра финансов Алексея Моисеева, Концепция отвечает на все риски, о которых говорит Банк России.
Однако это не значит, что добытчики криптовалют таким образом освобождаются от ответственности. В случае, если криптовалюта с адреса майнера окажется на «грязном» кошельке, то есть высокий риск нарваться на неприятности вроде блокировок или даже санкций. Важно понимать тот факт, что криптовалюты перестали быть узким сектором деятельности, где вращаются специалисты отрасли. Благодаря популяризации через разные направления (от медийных проектов типа STEPN до деятельности «коучей» и криптоинвесторов), в отрасль пришло много людей, которых можно идентифицировать как «неквалифицированные инвесторы». Перед полетом в Индонезию были старательно изучены местные форумы, чаты россиян, а также местных жителей и иностранцев. Оттуда я узнал, что иностранному гражданину, в том числе россиянину, можно оформить карту в банке Permata, а при получении рабочей визы KITAS (приобретается за деньги, если без подробностей) счета можно открывать в любых банках страны.
Например, к таковым можно отнести появление майнинг-ботов и их распространение с помощью технологий распространения ВПО. Прямой задачи нанести ущерб «жертве» они не несут, но негативно влияют на производительность устройства и срок его эксплуатации. Административный уровень безопасности криптовалют наиболее дуалистичен, поскольку, с одной стороны, у всех руководителей есть естественное желание защищать свою инфраструктуру, но взгляды на способы защиты и «лучшие практики» бывают очень разными.

Сервис предназначен только для отправки сообщений об орфографических и пунктуационных ошибках. Нажимая на кнопку, я даю Согласие на обработку персональных данных в соответствии с Политикой обработки. В то же время, повышение внимания государственных институтов к криптобиржам чревато нивелированием главного преимущества – анонимности криптовалют. Мне сравнивать, к сожалению, не с чем, но, кажется, что Бали — это крипто-Кинакута (что-то типа «шифропанковского рая», см. книгу «Криптономикон»).
По словам Анатолия Аксакова, государственные институты активно занимаются изучением этого явления, но единого взгляда на криптоинструменты пока не выработано. На его взгляд,  необходимо как можно быстрее принять решение, которое позволит криптовалюте  работать в правовом пространстве. «Я бы на месте регулятора в пилотном варианте запускал криптовалюту на московской бирже или на какой-то другой площадке.
Правила оборота цифровой валюты пока по-прежнему не установлены, а налогообложение прибыли от операций с ней уже планируется ввести. Эффективность комплаенс-функции в значительной степени зависит от используемых решений. Мы делаем акцент на развитии у студентов критического мышления, на знании принципов построения эффективного комплаенса. Также разбираем риски, что такое комплаенс связанные с использованием шаблонных подходов при организации комплаенса. Что такое современный комплаенс, почему компании нуждаются в специалистах по комплаенсу и как это направление связано с профессией юриста? По состоянию на октябрь 2023 года в России (да и в мире) нет законодательного требования для майнеров или майнинг-пулов соблюдать AML-требования.
На платформе Coinbase торгуются Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты. “Соглашение включает 50 миллионов долларов штрафа. Coinbase также согласилась направить 50 миллионов долларов инвестиций в программу комплаенса в следующие два года”, — заявила криптобиржа. Масштабные планы расширения в Европе, а также соответствующие лицензии есть у популярной американской криптобиржи Coinbase, которая де-факто окончательно прекратила работать с россиянами еще в мае. Самая популярная в России криптобиржа Binance в апреле одной из первых заявила, что меняет условия обслуживания для россиян и ограничивает размер криптоактивов суммой в 10 тысяч евро. Сейчас, на фоне ужесточения санкций, стоит ожидать от Binance аналогичного шага, хоть пока этого и не произошло.
Последние могут оказаться невольно вовлеченными в вышеупомянутые преступные
схемы или стать жертвами взлома и кражи личных данных, а также лишиться своих криптовалютных
активов и-за действий мошенников. Эмитентам и торговым платформам криптоактивов нужно быть гибкими и
адаптируемыми, поскольку правовые требования и нормативная база постоянно
меняются. Умение не просто использовать все преимущества доступных технологий https://www.xcritical.com/ и
накопленного опыта, но и соответствовать новым правилам становится навыком,
который определяет успешность навигации в мире криптовалют и блокчейна. Хакеры и мошенники пользуются тем, что сфера относительно новая, высокотехнологичная и плохо регулируемая. Целые команды злоумышленников эксплуатируют ошибки в программном коде и применяют сложные методы социальной инженерии для того, чтобы завладеть чужими активами.